Online Hesap Aç

Garanti Bankası 2C21 Bilanço Analizi

Hisse - Garanti Bankası 2C21 Bilanço Analizi
2.08.2021 16:04:43

Karşılık giderlerinin düşük seyrine ve yüksek bankacılık hizmet gelirlerine bağlı olarak kar tahminlerimizi yaklaşık %10 kadar yukarı revize ettik. Hedef fiyatımız da bu paralelde yükseldi. İhtiyari karşılıklar da dikkate alındığında beklentilerin oldukça üzerinde gelen 2Ç21 kar rakamı ve 1 yıl ileriye dönük cazip 0.46x F/DD ve 3.21x F/K çarpanlar hisse için olumlu. Garanti Bankası'nın güçlü sermaye oranlarını (SYR: %17.9 ve Çekirdek SYR: %15.5), yüksek karşılık oranlarını (Grup 1 ve 2 krediler için sırasıyla %17.0 ve %65.6) ve 5.6 milyar TL'ye ulaşan ihtiyari karşılık miktarı sadece olası riskleri önemli ölçüde karşılamakla kalmayıp bankanın sektöre göre daha hızlı kredi büyümesi elde etmesine de imkan sağlayabilir. 

Demo Hesap Aç


Size daha iyi hizmet sunabilmek için web sitemizde çerezlerden faydalanıyoruz. Web sitemizi kullanmaya devam ederek çerezleri kullanmamıza izin vermiş oluyorsunuz. Dinamik Menkul Değerler. A.Ş. ‘nin Çerez Politikası için tıklayınız.